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央行再开大额罚单!兴业银行多项支付业务违规被罚2469万,建行、招行同时领罚

时间:20-09-14 20:39    来源:和讯

大额罚单再现江湖!

近日,中国人民银行福州中心支行接连披露30余项行政处罚信息,包括建设银行(601939)、招商银行(600036,股吧)和兴业银行(601166,股吧)等在内的多家机构和相关负责人受到处罚。

其中,兴业银行因涉及为无证机构提供转接清算服务等五项违法违规行为,受到警告处分,同时被监管机构罚没2469.9万余元;建设银行福建省分行因涉及存在引人误解的营销宣传内容等七项违法违规行为,受到警告处分,被处罚款314万元;招商银行福州分行因存在个体工商户经营性贷款统计错误等八项违法违规行为,受到警告处分,并被罚款303.5万元。此外,中信银行(601998,股吧)福州分行与福建海峡银行等也因涉及未按规定履行客户身份识别义务的相关违法违规行为一并领罚。

兴业银行被罚没2469万

为无证机构提供转接清算服务

具体来看,此次兴业银行被罚的原因包括:

为无证机构提供转接清算服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定;为支付机构超范围(超业务、超地域)经营提供支付服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;违规连通上、下游支付机构,提供转接清算服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;违反银行卡收单外包管理规定;未按规定履行客户身份识别义务。

此外,时任兴业银行股份有限公司零售银行总部银行卡与渠道部总经理助理陈云生、时任兴业银行股份有限公司交易银行部副总经理陈鼎东对兴业银行上述相关违法违规行为负有责任,受到警告处分并分别被罚款7万元。

值得注意的是,八月以来,兴业银行上海分行和资金营运中心曾因同业投资资金违规用于股权投资、黄金租赁业务严重违规等违法违规行为,被上海银保监局罚款500万元。

建行福建省分行被罚314万

存在引人误解的营销宣传内容

建设银行福建省分行因涉及存在引人误解的营销宣传内容等七项违法违规行为,受到警告处分,并被罚款314万元。

具体来看,建行福建省分行此次被罚的原因包括:未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告;存在引人误解的营销宣传内容;个体工商户经营性贷款统计错误;未按规定开展账户报备;违规开展代付业务;将预算单位零余额账户资金转入内部其他账户这七项违法违规行为。

此外,时任福建省分行副行长黄建锋、王东标对未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任,被处罚款2.4万元;时任福建省分行资金结算业务部总经理张基峰对违规开展代付业务的行为负有责任,受到警告处分并被罚款5万元;时任福建省分行法律事务部(内控合规部)总经理庄丽梅对未按规定报送可疑交易报告的行为负有责任,被处罚款2.6万元;时任福建省分行个人金融部副总经理郑旭量、时任福建省分行公司业务部副总经理郭镔对未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任,分别被处罚款2.4万元;时任福建省分行城南支行行长陈方兴对未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任,被处罚款1万元。

招行福州分行被罚303万

个体工商户经营性贷款统计错误

招商银行福州分行因存在个体工商户经营性贷款统计错误等八项违法违规行为,受到警告处分同时被处罚款303.5万元。

具体来看,招商银行福州分行此次被罚的原因包括以下八项:未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户交易记录;存在引人误解的营销宣传内容;个体工商户经营性贷款统计错误;为新增特约商户通过不同法人机构间直连的支付通道处理条码支付业务;收纳的税款延迟划缴国库;将预算单位零余额账户资金转入内部其他账户;现金自助存取款设备对外支付残损人民币。

此外,时任福州分行副行长严云、时任福州分行运营管理部总经理伍冬玲、时任福州分行零售金融事业部副总裁梁伟对未按规定履行客户身份识别义务的行为负责,分别被处罚款1万元;时任福州分行行长助理潘祖荣对未按规定保存客户交易记录等行为负责,被处罚款5.9万元;时任福州分行交易银行部总经理林希强对为新增特约商户通过不同法人机构间直连的支付通道处理条码支付业务的行为负责,受到警告处分并被罚款5万元;时任福州分行零售银行部总经理林立诚对未按规定保存客户交易记录等行为负责,受到警告处分并被罚款10.9万元。

未按规定履行客户身份识别义务

中信银行、福建海峡银行同时领罚

此外,中信银行福州分行因未按规定履行客户身份识别义务,被处罚款140万元。时任福州分行行长助理林海峰、时任福州分行零售银行部总经理柯向阳、时任福州分行公司银行部总经理许芬对上述行为负有责任,分别被处罚款1万元。

福建海峡银行因存在违反银行卡收单外包管理规定;未按规定履行客户身份识别义务两项违法违规行为,受到警告处分,同时被处罚款93万元。时任零售业务总监叶辉对未按规定履行客户身份识别义务的行为负责,被处罚款1万元;时任零售金融部总经理张怡对违反银行卡收单外包管理规定等行为负责,受到警告处分并被罚款6.5万元。

(责任编辑:李显杰 )

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